Cos'è la riconciliazione bancaria automatica
La riconciliazione bancaria è il confronto tra i movimenti registrati sul conto corrente dalla banca e quelli registrati internamente in azienda, in tesoreria o in contabilità. Fatta a mano, è un'attività ripetitiva che assorbe ore ogni settimana e resta comunque esposta a errori: un incasso non abbinato, un pagamento duplicato, una spesa bancaria non rilevata in tempo.
Con la riconciliazione bancaria automatica, questo confronto viene fatto dal software ogni giorno, su tutti i conti e tutte le banche insieme, segnalando solo le differenze da verificare invece di richiedere il controllo di ogni singola riga.
Come funziona in GE.CO-fin
- 01Acquisizione quotidiana dei movimenti. GE.CO-fin acquisisce ogni giorno, in automatico, i movimenti dalle banche tramite file CBI multibanca — indipendentemente da quanti istituti bancari utilizzate.
- 02Confronto automatico. Ogni movimento bancario viene confrontato con quelli già registrati in tesoreria. Le corrispondenze si chiudono in automatico, con ricerca manuale per importo disponibile per i casi dubbi; un colpo d'occhio per capire cosa è già quadrato e cosa richiede attenzione.
- 03Prospetto di quadratura saldi. Un report dedicato evidenzia i movimenti registrati in azienda ma non ancora elaborati dalla banca, per una quadratura puntuale e un controllo in tempo reale su ogni conto.
Cosa risolve, in pratica
VantaggiMeno tempo sui controlli manuali
Il confronto quotidiano tra molti movimenti diventa un'attività di pochi minuti.
Meno errori
Ogni movimento duplicato, mancante o non allineato emerge subito, non a fine mese.
Visibilità in tempo reale
Saldi e disponibilità aggiornati ogni giorno su tutti i conti.
Base per la contabilizzazione automatica
In prima nota, con il piano Enterprise.
Multi-banca, per costruzione
GE.CO-fin è compatibile con qualsiasi remote banking e con il protocollo CBI (Corporate Banking Interbancario): se lavorate con più istituti bancari, la riconciliazione avviene comunque su un'unica schermata, senza dover accedere singolarmente a ciascun home banking. Le credenziali di home banking non vengono mai salvate: l'accesso ai dati bancari passa sempre dai canali ufficiali della banca.
Domande frequenti
La riconciliazione automatica funziona con più banche contemporaneamente?
Sì. GE.CO-fin è indipendente dal remote banking utilizzato e acquisisce i movimenti multibanca tramite standard CBI, unificando la riconciliazione su tutti i conti in un'unica vista.
Cosa succede quando un movimento non trova corrispondenza?
Resta segnalato come da verificare nel prospetto di quadratura saldi, con possibilità di ricerca manuale per importo per abbinarlo o correggerlo.
La riconciliazione bancaria automatica include anche la contabilizzazione?
La riconciliazione tra banca e tesoreria è inclusa già nel piano Base. La contabilizzazione automatica in prima nota e la riconciliazione contabile con il gestionale sono parte del piano Enterprise.
Serve installare qualcosa lato banca?
No. Lo scambio dati segue i protocolli standard CBI e, per l'Open Banking, PSD2: nessuna credenziale di home banking viene memorizzata da GE.CO-fin.